دستور توقف فدرال رزرو آمریکا به بانک یونایتد تگزاس به دلیل نقص در مدیریت ریسک

فدرال رزرو آمریکا دستور توقفی را به بانک یونایتد تگزاس صادر کرده است که نقص‌هایی را در سیستم‌های مدیریت ریسک این بانک، به ویژه در معاملات با مشتریان ارزهای دیجیتال، نشان می‌دهد. این دستور پس از بازرسی فدرال رزرو در ماه مه صادر شد که مشکلاتی را در ساختار حاکمیت شرکتی و نظارت هیئت مدیره و مدیریت ارشد آشکار کرد. نقص‌های عمده در زمینه بانکداری خارجی و مشتریان ارز دیجیتال، به ویژه در مدیریت ریسک و رعایت مقررات ضد پولشویی و قانون رازداری بانکی مشاهده شد. در پاسخ، بانک اقداماتی برای تقویت پایبندی به این مقررات انجام داده است. کارشناسان معتقدند این اقدام نظارتی بخشی از روند گسترده‌تر نظارت بر بانک‌های درگیر در فعالیت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال است و می‌تواند سایر بانک‌ها را به بازنگری در سیستم‌های مدیریت ریسک خود ترغیب کند.